Криптовалюты, пожалуй, наиболее выгодная инвестиция последнего десятилетия. Но, в последние годы появилось настолько много новых цифровых валют, что предложение превысило спрос, и цена большинства из них перестала расти. Пришло время для инвестиций в блокчейн токены – цифровой аналог обычных акций для инвестиций в ИТ-проекты.
Определение токена
Токен – это единица учета активов во всевозможных ИТ-проектах, аналог акций на фондовой бирже. Они выпускаются для привлечения финансирования в ИТ-стартапы в рамках процедуры ICO (выпуска токенов), кредитования и монетизации дополнительных сервисов для участников ИТ-проекта.
Учет токенов ведется с использованием технологии блокчейн, а доступ к ним осуществляется с помощью специальных программ с применением цифровой подписи. Это обеспечивает максимальную защиту прав собственности на электронный актив. Ведь каждая транзакция содержит данные обо всех проведенных операциях с токенами ИТ-проекта ранее, к тому же информация хранится у всех участников сети, а не на одном центральном сервере, поэтому базу невозможно взломать.
Управление токенами осуществляется с помощью смарт-контрактов (например, Crypto Miner Token), а их разработка обычно реализуется на протоколах Блокчейн или Эфириум в соответствии со стандартом ERC-20.
Свойства токенов
Обычно токены обладают следующими свойствами:
- свидетельствуют о доли акционерных прав в ИТ-проекте;
- могут выступать в виде вознаграждения (bounty) за какие-то услуги стартапу, например, за помощь в привлечении инвесторов через размещение рекламы проекта и др.;
- выполняют роль валюты в закрытой (ИТ) системе - с их помощью можно приобрети сервисы и услуги проекта.
Так, использование токена ограничено конкретным стартапом, который их выпустил. Они выступают, например, как жетон для поездки в метро. Но, стоит ИТ-проекту выйти на биржу и начать на ней реализовывать свои токены – их можно будет с легкостью обменять на криптовалюту, например, биткоин. Таким образом, перевести 1 токен непосредственно в гривну, рубли или USD не получится. Это можно сделать только через промежуточное звено в виде цифровой валюты, того же биткоина или эфира.
Сколько стоит 1 токен в гривнах (грн.) или другой валюте - определяется взаимодействием спроса и предложения на него на рынке, и зависит от успешности ИТ-стартапа и полезности его услуг. Бывали случаи, когда курс токенов после ICO вырастал в сотни и даже в тысячи раз.
Виды токенов
Сегодня на рынке встречаются следующие токены:
- equity токены, предоставляющие их покупателю права собственности в ИТ-проекте. Используются для привлечения инвестиций в стартап;
- utility токены, или альткоины как их еще называют, дают их владельцу определенную выгоду в рамках ИТ-проекта, например, выступают в виде игровой валюты, которые можно обменять на фичи в онлайн игре. Наиболее популярными альткоинами являются проекты TrafficX (аналог Uber, токены можно использовать для оплаты поездок) и MatchPool (аналог сервиса для знакомства Tinder, можно приобрести премиум статус);
- asset-backed токены можно обменить на реальные товары или услуги, например, часы работы фотографа или программиста, к которым они «прикреплены» вследствие токенизации активов;
- кредитные токены – используются для краткосрочного привлечения денежных средств с последующим погашением заемных средств и процентов за пользование кредитом. Одним из первых проектов, выпустившим кредитные токены, была сеть Steemit, гарантировавшая 10% надбавку к заимствованным средствам.
Где можно купить токены?
Токены можно приобрести или на ICO – компании по привлечению средств в ИТ-стартап через выпуск цифровых акций – токенов, а также после такого первичного размещения на криптобиржах, где курс определяется соотношением спроса и предложения.
Покупая токены на ICO важно тщательно изучить идею проекта и надежность ИТ-компании, оценить привлекательность проекта для будущих пользователей, проверить наличие опыта и положительной репутации у программистов проекта, а также наличие white paper (презентации) надлежащего вида и программы развития проекта на будущее. В противном случае выбранный проект может оказаться убыточным или даже скамом - мошенническим стартапом без цели развития проекта, а только для привлечения средств с целью их последующего вывода злоумышленниками для использования в личных целях.
Обычно для покупки токенов на ICO нужно пройти следующие этапы:
- Выбрать привлекательный ИТ-проект
- Перейти на официальную страницу ICO
- Зайти в раздел сайта «Присоединится к продаже»
- Ознакомиться с документацией о проекте
- Выбрать в меню подходящую криптовалюту для покупки токенов
- Ввести номер криптовалютного кошелька
- Указать адрес, на который будут зачислены токены
- Отправить нужную сумму криптовалюты для приобретения токенов
- Проверить зачисление токенов
Что касается покупки токенов на криптовалютных биржах, то популярные токены можно приобрести практически на всех представленных в сети биржах, тогда как новинки на рынке могут присутствовать только на одной из них. Перед покупкой токена, изучите динамику его курса и новости о стартапе, чтобы не приобрести актив на пике цены, а также убедитесь в надежности биржи. Наиболее популярными с огромным выбором токенов для покупки являются биржи Poloniex и Bittrex, тогда как наиболее крупными и одновременно лояльными к выставлению предложений новинок на рынке, считаются Cryptopia, YObit и LiveCoin.
Как получить токены бесплатно?
Некоторые стартапы предлагают получить часть токенов за оказание ИТ-проекту востребованных услуг. Такой вид вознаграждения в мире ИТ называется «bounty». Такими услугами может быть оказание помощи проекту в разработке приложений или продвижении проекта или токены даже могут выдаваться за подписку на новости от ИТ-проекта.
Где хранить токены?
Заработок на токенах
Приобретение токенов – это возможность приумножить свое состояние, ведь если ИТ-проект окажется успешным, стоимость «электронной акции» может вырасти многократно. Наиболее выгодно с ценовой точки зрения приобретать токены на ICO или даже на pre-sale – предварительной продаже токена до основного мероприятия по заниженной цене с целью «прощупать» заинтересованность потенциальных инвесторов в финансировании проекта.
В то же время на раннем этапе, когда прототип продукта проекта может быть еще не завершенным, достаточно сложно оценить привлекательность стартапа, а соответственно - риск вложить в «пустышку» очень высокий. Чтобы этого избежать, можно присматриваться к разнообразным сайтам-рейтингам, которые занимаются мониторингом и оценкой перспективности ICO, например, как icorating.com
Токенизация активов
Вследствие токенизации активов к токенам подвязываются реальные товары и услуги, такие токены называются asset-backed. Например, один токен может приравниваться к 1 кв. метру жилой недвижимости или 1 литру бензина. Проведение обмена (расчета) гарантирует компания, которая выпустила токены. Эта технология помогает сделать продукт фирмы более ликвидным и увеличить продажи. Или же разработать программу лояльности, когда клиент накапливает или покупает определенное количество токенов, которое впоследствии может поменять на товары и услуги от компании, например, на билет в кино.
Читайте также:
- Как выбрать электронный кошелек для криптовалюты
- Как вывести средства из электронного кошелька?
- Как майнить и заработать биткоины с нуля
- Обзор цифровых криптовалют
- Ответы на популярные вопросы о Binance
- Что такое Bitcoin Cash
- Что такое ICO?
- Что такое litecoin и как на нем заработать?
- Что такое ripple и можно ли на нем заработать?
- Что такое блокчейн?
- Что такое майнинг, какие бывают виды майнинга и можно ли на этом заработать?
- Что такое смарт-контракт?
- Что такое эфириум (ethereum) и как на нем заработать
- Справочник криптобирж мира