про твої фінанси

Форекс

Форекс в Украине для начинающих: стратегии и индикаторы, как работает forex, как торговать на форекс новичкам, как заработать на форекс

Краткое содержание и ссылки по теме

  1. Forex для чайников: Хочу инвестировать сам
  2. Нам поможет совместное инвестирование
  3. Мы выбираем КУА
  4. Мы выбираем ПИФ
  5. Forex для чайников: Меры предосторожности
  6. Что важно при игре на Forex’е?
  7. Советы для спекулянтов: как выбрать брокера на Forex

Сразу отметим, что инвестирование будет интересно лишь тем, кто ориентируется на сравнительно большие сроки вложений, не менее года-двух. А для того, чтобы инвестировать, существует два основных пути – самостоятельный и через совместные институты инвестирования.

Forex для чайников: Хочу инвестировать сам

Когда говорят о самостоятельном формировании портфеля инвестиций, чаще всего имеют ввиду инвестирование с помощью брокера, который осуществляет выполнение ордеров на покупку или продажу ценных бумаг. Дело в том, что без брокерского счёта вы непосредственно сможете покупать акции только у ограниченного числа компаний, предоставляющих такую возможность, а не на фондовом рынке. Еще сложнее потом самостоятельно, без брокера, продать акции. Поэтому мы рассмотрим вариант работы через брокера.

Брокеры бывают двух видов. Одни – дисконтные брокеры - просто проводят операции, о которых вы просите, но не дают советы. А есть брокеры, предоставляющие полный сервис, то есть кроме выполнения ваших указаний по покупке или продаже акций, они еще и посоветуют вам, какие акции лучше купить и когда это лучше сделать. Оплата таких услуг также различна – первые могут взять от 5 до 15 долларов США за сделку, а другие – 150 долларов США. Кстати, такая оплата полного сервиса отнюдь не гарантирует качественные услуги, ведь брокер заинтересован в количестве ваших сделок: чем больше сделок вы совершите, тем больше сделок оплатите. А в инвестировании большое количество сделок далеко не всегда выгодно.

После выбора брокера начинающие инвесторы открывают свой брокерский счет, заполнив специальную анкету и передав ее брокеру. Некоторые брокеры проверяют при этом уровень знаний потенциального инвестора. Если брокер согласен с вами работать, то можете спокойно выбирать вид счета, которым будете пользоваться. Самый распространенный – простой наличный счет. Вы переводите на него деньги и затем покупаете акции. Маржинальный счет позволяет одалживать у брокера определенные суммы для покупки акций. После их продажи и получения прибыли вы спокойно возвращаете брокеру его сумму и определенный процент за пользование его деньгами. Такой счет не рекомендуют открывать новичкам на рынке. Существует еще опционный счет и пенсионный счет. Первый не имеет отношения к акциям, а второй позволяет не платить налоги, если вы - пенсионер.

Обратите внимание

Самостоятельное инвестирование – дорогое удовольствие. Во-первых, для открытия брокерского счета требуется минимальный взнос вплоть до многих тысяч долларов. Кроме того, брокеры часто требуют дополнительные взносы. Не говоря уже о том, что за каждую сделку они берут комиссионные. Важно также и сколько денег вы будете инвестировать. Год назад аналитики называли оптимальной сумму самостоятельного инвестирования в 10 000 гривен, а эффективный портфель требовал свыше 150 000 гривен. Сегодня обвал рынка намного опустил планку. «Инвестирование на фондовом ранке имеет нижнюю границу – размер минимального лота. В данный момент на Украинской бирже размер минимального лота находится в диапазоне 300-1500 гривен, в зависимости от эмитента, – считает Валентин Ковбасюк, инвестиционный консультант Dragon Capital. - Оптимально изначально сформировать портфель из 4-10 эмитентов. То есть даже с суммой в 5000 - 10000 гривен возможно сформировать достаточно диверсифицированный портфель». 

Но самое главное – чтобы успешно инвестировать, нужно много времени и способностей на исследование тех компаний, акции которых вы хотите покупать – чтобы вывод о росте стоимости ценных бумаг был сделан правильно.

 Кроме того, нужно очень тщательно продумать структуру своего портфеля, чтобы он не состоял из акций одного предприятия. «При инвестировании в акции напрямую инвестор должен самостоятельно побеспокоиться о диверсификации своих вложений. Причем наиболее эффективным считается портфель, в который входят бумаги хотя бы 4-6 эмитентов, - рассказывает Валентин Ковбасюк. – В то же время инвестиции в акции позволяют рассчитывать на потенциально большую прибыль, чем при вложении в инвестиционные фонды». 

>Нам поможет совместное инвестирование

Для тех, кто не может сам выбрать отрасли для инвестирования и мудро разнообразить свой портфель, есть смысл вкладывать средства через Компанию по управлению активами (КУА). Минимальный размер таких инвестиций составляет тысячу гривен. Каждая КУА разрабатывает несколько продуктов (по аналогии с каждым банком, который разрабатывает несколько депозитов) под названием ПИФы – паевые инвестиционные фонды.

Сама система действует следующим образом. Вы выбираете ПИФ (о процессе выбора – чуть ниже), покупаете инвестиционные сертификаты, то есть свой пай в этом фонде. Управляет активами фонда КУА, она соответственно с заявленной позицией ПИФа, вкладывает полученные средства в акции, облигации и так далее. Затем, в конце срока ПИФа, вы продаёте свой пай и, в зависимости от того, насколько успешную деятельность проводила КУА, насколько успешно инвестировала полученные от вас средства, получаете прибыль либо терпите убытки. Сразу отметим ложку дегтя – при инвестировании в ПИФы от положительной разницы между стоимостью купли-продажи ценных бумаг придется уплатить 15% налога. Еще существует комиссия за вход и выход из фонда, но она, как правило, небольшая – около 1% от стоимости сертификата.

Следует отметить, что вторичный рынок инвестиционных сертификатов сегодня настолько слабо развит, что можно говорить о продаже инвестсертификатов лишь их эмитенту – КУА, которая предлагала ПИФ.

Мы выбираем КУА

Выбрать КУА непросто. Кроме стандартной лицензии от Госкомиссии по ценным бумагам и фондовому рынку, нужно справиться о репутации компании и сравнить доход её фондов с доходом фондов других КУА, чтобы понять, насколько квалифицированные специалисты там работают. Поскольку рынок падал уже около года, то имеет смысл сравнивать доходы именно за этот период. Правда, аналитики утверждают, что существует доказанный многими авторитетными исследованиями закон, по которому победители рейтинга ПИФов по результатам года с большой вероятностью перемещаются в середину списка за следующий год.

Обратите внимание на готовность сотрудников компании рассказывать вам о доходности, структуре портфеля фондов и изменении стоимости чистых активов инвестиционных фондов. Важна и частота обновления такой информации – на официальном сайте компании информация должна обновляться независимо от результатов её деятельности – прибыли или убытков. 

Мы выбираем ПИФ

Инвестиционные фонды бывают нескольких видов. Наименее рисковые, следовательно, наименее доходные (за год-два такой фонд может показать доходность на уровне от 20-30% годовых) – это открытые фонды. Они инвестируют в высоколиквидные бумаги, облигации (долговые ценные бумаги с фиксированным доходом), банковские депозиты. Именно из такого фонда забрать свой пай можно в любой момент. Кроме того, к таким фондам существуют жесткие требования по ликвидности, что делает их для конечного инвестора самыми надежными из всех вариантов ПИФов.

 Немного более доходными являются интервальные ПИФы – по последним прогнозам экспертов, в условиях сегодняшнего кризиса за один-два года они могут принести доходность в 25-40% годовых. Называются они интервальными, потому что забрать свои средства из них можно в конце определенного интервала, минимум - раз в месяц. Инвестирует такой Фонд уже в менее ликвидные бумаги, как правило, это уже не только облигации, но и акции.

Самыми доходными считаются закрытые ПИФы. В течение трёх-пяти лет управляющие вкладывают средства, как правило, в акции предприятий. Из этого фонда выйти досрочно сложно и убыточно – так как только эмитент может выкупить инвестиционный сертификат, и сам диктует цену на него. То, куда закрытый фонд собирается инвестировать вложенные в него деньги, не регламентируется законодательством настолько четко, как в случае с открытым или интервальным ПИФом, поэтому следует особенно внимательно читать инвестиционную декларацию. Однако эксперты советуют сегодня инвестировать именно в рисковые закрытые и интервальные фонды. «Если говорить о выборе вида фонда, то мы не рекомендуем инвесторам в ближайшие полгода вкладывать средства в открытые фонды, поскольку обязательства по поддержке ликвидности не позволят им показывать доходность даже на уровне интервальных фондов, - объясняет Андрей Золотухин, управляющий директор КУА Драгон Эссет Менеджмент. – Интервальные и закрытые фонды являются лучшим объектом для инвестиций в этом году».

Для того, чтобы правильно выбрать для себя фонд, прежде всего, нужно отталкиваться от срока инвестирования. «Если рынок развернется намного раньше, чем ожидаем, то все фонды покажут более высокую доходность, - рассказывает Андрей Золотухин. – Если же говорить о доходности в более длительной перспективе, чем год-два, то инвестировав в закрытые фонды, можно за два-три года увеличить свои вложения в разы. Однако важно, чтобы на длительном промежутке, например, если мы говорим про пять лет, не произошло глубокого кризиса в экономике».

Важно помнить, что прибыль фонда, а, следовательно, стоимость его сертификатов, напрямую зависит не только от поведения рынка, но и от профессионализма управляющего.

 Дело в том, что ПИФ выбирают и по инвестиционной стратегии – по тому, сколько процентов инвестированных в него средств он обязан вкладывать именно в акции, сколько в сберегательные сертификаты, а сколько в облигации коммерческих банков, корпоративные или государственные облигации. А то, как его управляющий вовремя сориентируется между компаниями и их акциями уже зависит от выбранной вами КУА. Поэтому, важнее правильно выбрать именно КУА, а выбрать ПИФ вам помогут ее специалисты. Кстати, именно с этой целью компании по управлению активами часто проводят специальные семинары для новичков. 

Forex для чайников: Меры предосторожности

Чтобы не было всевозможных проблем и сюрпризов, при выборе инвестиционных сертификатов нужно смотреть на условия покупки и условия продажи. А затем – можно контролировать действия КУА по управлению фондом. Все инвесторы фонда составляют так называемый наблюдательный совет, то есть любой из инвесторов может участвовать в проверке того, как КУА соблюдает регламент фонда и инвестиционную декларацию. А от всяких злоупотреблений закон защитил инвесторов ПИФов очень простым способом. Счета инвестиционного фонда не принадлежат КУА, а все средства на счетах принадлежат фонду. А банк, который хранит эти средства, выступает в соответствии с нашим законодательством, своеобразным полицейским того, правомерны ли операции со средствами фонда, правильно ли расходуются. Каждое распоряжение КУА об использовании средств фонда банк проверяет на соответствие специальному инвестиционному проекту ПИФа, зарегистрированному им в Госкомиссии по ценным бумагам и фондовому рынку.

Что важно при игре на Forex’е?

  1. Котировки должны соответствовать стилю торговли. Если торговля более спокойная и долгосрочная, подойдут котировки, которые "фильтруются". Если есть желание заниматься внутридневной торговлей, нужны потоковые котировки без фильтров.
  2. Спред (разница между покупкой и продажей валют) должен составлять не более пяти процентов среднего изменения цены в день за последний месяц.
  3. Спайки (сбой котировок) должны отсутствовать либо компания должна позволять на них торговать.
  4. Для внутридневных трейдеров важна возможность открывать-закрывать позиции во время выхода фундаментальных новостей (основная причина изменения курса валют).
  5. Должна быть доступна возможность автоматической торговли, это позволит протестировать используемую стратегию и сделает возможным ее автоматическое исполнение, то есть можно не сидеть сутками за компьютером.

Советы для спекулянтов: как выбрать брокера на Forex

Как заявлял НБУ, комментируя законопроект о введении налога с наличной продажи валюты, это делается для того, чтобы убрать спекулятивный фактор из курсообразования на валютном рынке. А так как многие украинцы держат свои сбережения в валюте, де-факто Нацбанк назвал валютными спекулянтами большую часть населения Украины. Этот блог для спекулянтов, которые хотят перейти с любительского на профессиональный уровень, а именно на рынок Forex. Предлагаем советы по выбору форекс брокера.

Для тех, кто уже знаком с тем, что такое Forex, встает вопрос, к услугам какой брокерской компании обратиться для выхода на международный рынок обмена валют. Кто-то после обучения в компании решает открыть счет в ней же, а некоторые хотят поискать лучшие условия, кто-то решает открыть реальный счет после работы на демо-счете, кто-то прочитал много учебников и уверен, что готов зарабатывать деньги, а некоторые (и таких большинство) просто считают, что они непризнанные финансовые гении или просто очень удачливы и хотят попробовать себя на рынке Forex – именно для таких я и решил сравнить основные условия открытия счета в крупнейших форекс-компаниях Украины.

Сразу хочу отметить, что я не буду писать, что Forex это хорошо, или это просто «развод». Круг тех, кому может быть интересна эта заметка, я уже очертил.

Конечно, самым важным фактором для открытия реального счета в Forex-компании, которая работает в Украине, является надежность, а вернее порядочность этой конторы. Схем, как сделать так, чтобы клиент всегда проигрывал, и компания наживалась на этом, множество, причем изобретены они не у нас, но уж очень многие инвесторы «погорели» на услугах таких «честных» компаний. Подробнее об этих методах можно прочесть здесь. К сожалению, учесть у себя в рейтинге такой показатель, как «сознательный обман торговцев», я не смогу. Чтобы точно определить такую компанию, мне бы пришлось открывать счет в каждой из них и торговать некоторое время. А отзывам, к сожалению, верить можно далеко не всегда.

Для сравнения условий я отобрал компании, информацию о которых смог найти в интернете и сайт которых вселил в меня хоть какое-то доверие (качественный сайт с полной, или максимально полной информацией о компании и условиях торговли,  данные на котором регулярно обновляется, что можно проследить по новостной ленте). Также в список попали и четыре банка, которые предоставляют услугу по выходу на рынок Forex.

Основные условия открытия торгового счета в форекс-компаниях и банках, предоставляющих такую услугу на 11 декабря 2012 года:

Компания

Минимальный депозит, долл.

Максимальное кредитное плечо

Минимальный лот

Комиссия

Начисление % на остаток по счету

MarginCall/ Stopout

AdmiralMarkets

1/1000

1:500/1:100

0.01

Нет/0,004% от суммы контракта

-

100%/30%

Alpari

1

1:500

0.01

Нет/ до 250 млн — $20 за млн USD; от 250 млн до 500 млн — $18 за млн USD; от 500 млн — $15 за млн USD

-

20-60%

Брокбизнесбанк

300

1:100

0.01

Нет

-

20%

Weltrade

10

1:500

0,1

Нет/ 4-6 USD при плавающем спреде

До 3,5% годовых

20%/5% (100%/50% при плавающем спреде)

Дельта Банк

20

1:100

0,01

Нет

-

30%

Instaforex

1

1:1000

0.01

Нет

13% годовых

30%/10%

Интеграл-Банк

200

1:100

0,1

Нет

-

20%

Киевский дилинговый центр

100

1:1000

0,01

Нет

15% годовых

80%/60%

TeleTRADE

1

1:100

0,1

Нет

До 24% годовых

10%

Укргазбанк

20

1:100

0,01

Нет

-

55%/30%

ForexClub

200

1:200

0,01

Нет/

0,40 USD за 1000 единиц
 базовой валютытолько с прибыльных сделок

До 8% годовых

0-20%/100%

FOREX MMCIS group

100

1:500

0.01

Нет

12% годовых

30%/10%

Форекс Украина

200

1:100

0.1

Нет

-

20%

FxPrivate

10

1:500

0.01

Нет

-

20%/10%

Размеры спрэдов по основным валютным парам в форекс-компаниях и банках, предоставляющих такую услугу на 11 декабря 2012 года:

Компания

EUR/USD

USD/CHF

GBP/USD

USD/JPY

AdmiralMarkets

1-2/0.1-0.5

2-3/0.2-0.9

2-3/0.2-1.1

1-2/0.1-0.5

Alpari

0.2-0.5

0.4-0.5

0.2-1

0.4-0.6

Брокбизнесбанк

2-3

3

3

3

Weltrade

2

3

3

2

Дельта Банк

2

3

3

2

Интеграл-Банк

2.2

2.8

3.2

2.5

Instaforex

3

3

3

3

Киевский дилинговый центр

1,8

2,5

2,5

2,5

TeleTRADE

3

4

4

3

Укргазбанк

2-3

3-4

3

2-3

ForexClub

0,6-2

1,6-3

1,8-3,2

0,8-2,2

FOREX MMCIS group

1

3

2

2

Форекс Украина

3

4

3

3

FxPrivate

2

3

3

2

К сожалению, рассмотреть все условия от такого количества организаций очень тяжело. Поэтому я не стал разбивать предложения по отдельным тарифным пакетам, также слишком проблематично внести в одну табличку своп-пункты за перенос позиции на следующие торговые сутки. Вернее, это возможно, но тогда сводная таблица будет слишком перегружена. Те, кто заинтересуется условиями от представленных в рейтинге компаний, сможет самостоятельно ознакомиться с этой информацией на сайте брокера.

Также мной не были рассмотрены специальные предложения при открытии торгового счета. Чаще всего, это дополнительные средства от форекс-компании за открытие у нее счета. К примеру, плюс 25% к сумме – открыв счет на тысячу долларов, инвестор получает дополнительные 250 долларов на счет от компании. Некоторые компании предлагают другие условия по своп-пунктам и т.д. Рассматривать отдельной строкой такие предложения я не стал, так как у каждой компании разные базовые условия (сумма, тип счета) и срок действия таких предложений.

Формы ввода/вывода средств у всех компаний одинаковые: системы электронных денег (WebMoney, Яндекс.Деньги и др.), банковские карты, банковские переводы.

Начисление процентов за остаток средств для активных счетов, конечно, для инвесторов на рынке Forex не является важным фактором, но я решил рассмотреть такие «приятные» мелочи от некоторых компаний.

Если подвести небольшой итог, то предпочтительнее выглядят специализированные Forex-компании, которые, несмотря на постановление НБУ о том, что сделки на условиях маржинальной торговли в Украине могут осуществляться только банками, продолжают работать на нашем рынке. Такие форекс-брокеры предлагают несколько разных видов счетов как для новичков, так и для профессионалов, для тех, кто готов работать лишь на малых суммах и для более «денежных» инвесторов. У банков разделение счетов на типы «мини» и «стандарт» есть лишь у Брокбизнесбанка и Укргазбанка.

Стоит отметить, что при работе через Forex-компанию и банк есть одно существенное отличие: в отличие от банка компания не является налоговым агентом. Напомню, что с торгового дохода надо платить налог государству (15% при доходе до 17 тысяч гривен и 17% при большем). В случае получения дохода, работая через Forex-компанию, заполнять налоговую декларацию и платить налоги придется самому (можно, конечно, и не заполнять, на свой страх и риск). При работе через банк финучреждение самостоятельно удержит налог с дохода при снятии средств. Впрочем, есть способы избежать уплаты налогов (регистрация предпринимателем-«упрощенцем», оффшоры), но это уже отдельная тема.




Актуальные обзоры банковского рынка на ваш e-mail!


© 2006—2019

ООО «Простобанк Консалтинг»

Код ЄДРПОУ: 35454764

Адрес: 02100, г. Киев, ул. Георгия Тороповского, 2, оф. 19

Телефон: +38 063 075 70 92

Email: info@prostobank.com