Все в выигрыше: обзор инвестиций для рисковых инвесторов на 18 марта 2014 года - 18.03.2014

Провальные результаты 2013 г. сменились прибылью в первом квартале 2014 г. Инвесторы, вложившие средства в слитки металлов, за два с половиной месяца могли заработать до 37% своих сбережений. Уровень дохода инвестировавших в валюту колеблется в пределах 5,3-19,9% от первичных вложений. А на подорожании недвижимости и арендной плате можно было получить прибыль до 15,4%. Эффективность рисковых инвестиций с начала 2014 года анализировал Prostobank.ua // 18.03.2014

Слитки и монеты: стоимость драгметаллов значительно повысилась

Согласно данным компании «Простобанк Консалтинг», в период с начала 2014 года стоимость золота в штампованных слитках на рынке выросла. Так, курс покупки унциевого слитка  вырос на 30,5 гривны или 9,7% до уровня 370, 8 гривны за грамм. В последний раз слитки столько стоили в мае-2013. А курс продажи унциевого слитка вырос еще больше: на 100 гривен или 29,5%, до уровня 440,2 гривны за грамм. Украинцы могли приобрести золото по такой цене в феврале-2013.

В целом же, золото взяло курс на повышение впервые с начала 2013 года, по результатам которого инвестиции в желтый металл оказались убыточными: его стоимость упала на четверть.

По данным компании «Простобанк Консалтинг», с начала 2014 года более чем в два раза выросла маржа между покупкой и продажей унциевого слитка. Так, разница между ценой покупки и продажи грамма золота увеличилась на 40 гривен или 144% до уровня  69,3 гривны за грамм.

В результате инвестор, купивший унциевый слиток золота в начале 2014 года, в случае продажи его в средине марта-2014 получил в среднем 30,9 гривны на каждом грамме или 960,7 гривны на слитке. Прибыльность такого вложения за два с половиной месяца равна 9,5% от суммы начальных инвестиций.

Курс покупки серебра с начала 2104 года вырос более чем вполовину,  а продажи - незначительно снизился.  По данным компании «Простобанк Консалтинг», средняя стоимость покупки унциевого слитка повысилась на 3 гривны или 60% до уровня 8 гривен за грамм. Такая стоимость была в феврале 2013. А средняя цена его продажи  – снизилась на 1,4 гривны или 10% до уровня 12,6 гривны за грамм. Украинцы могли приобрести серебро по такой цене в апреле 2013.

Таким образом среднестатистический инвестор, купивший унциевый слиток серебра в начале 2014 года, при его продаже в конце года выиграл в среднем три гривны на каждом грамме металла или 93,3 гривны на слитке. Уровень прибыльности равен чуть более 37% от начальных инвестиций.

Операции с валютой: йена и франк оказались наиболее доходными

Инвесторы, которые в начале 2014 году предпочли вложить свои средства в «экзотические» иностранные валюты, также остались в выигрыше.

Наибольшую прибыль получили те, кто выбрал швейцарский франк и японскую йену, а именно: 19,9% и 18,6% от суммы первичных инвестиций или 9955 и 9291 гривен в зависимости от валюты на 50 тысяч гривен вложений. 

Прибыльность вложений в остальные валюты колеблется в пределах 2645-7749 гривен или 5,3-15,5%. Наименьший доход за два с половиной месяца (2645 гривен или 5,3%) принесли инвестиции в российский рубль.

Прибыль/убыток инвестора, вложившего 50 000 гривен в иностранные валюты в период с начала 2014 года (розничные курсы валют – по данным портала finance.ua)

Название валюты

Средний розничный курс продажи на 1.01.2014 г.

Средний розничный курс покупки на 13.03.2014 г.

Сумма в валюте (эквивалент 50 тыс. грн. по курсу продажи на 01.01.2014 г. 

Эквивалент в гривне по курсу покупки на 13.03.2014 г.

Прибыль/убыток за два с половиной месяца

грн.

%

Российский рубль

0,2420

0,2548

206611,57

52644,63

2644,63

5,29%

Английский Фунт стерлингов

13,3320

15,3983

3750,38

57749,40

7749,40

15,50%

Швейцарский франк

8,9090

10,5787

5667,52

59955,00

9955,00

19,91%

 Юань Китайский

1,3380

1,4957

37904,63

56693,96

6693,96

13,39%

Японская йена

0,0748

0,0887

668449,20

59291,44

9291,44

18,58%

Недвижимость: рекордная прибыль за счет девальвации гривны

Что касается вложений в недвижимость, то за прошедшие два с половиной месяца все варианты инвестирования из числа исследуемых в обзоре оказались прибыльными.

Наиболее рентабельными (в процентном выражении) оказались инвестиции в квартиры Львова. По данным компании «SV Development», среднерыночная стоимость квадратного метра жилья на вторичном рынке города выросла на 1549,8 гривен, что владельцу среднестатистической квартиры площадью 100 квадратных метров принесло 154985 гривен прибыли или 12,8% стоимости инвестиции..

В целом эффективность капиталовложений в недвижимость по состоянию на 13 марта 2014 года колеблется в узком коридоре от 11,6% (г. Киев) до 12,83% (г. Львов). При этом количество сделок купли-продажи снизилось почти вдвое, по сравнению с аналогичным периодом прошлого года (см.мнение ниже).

Если сравнивать эффективность инвестиций в гривневом эквиваленте на каждые 100 квадратных метров жилья, то лидером можно считать Киев (прибыль в 182721 гривен). Тогда как прибыль в других городах-миллионниках не превышает 155 тысяч гривен. А именно, колеблется в диапазоне от 114610 гривен (Харьков) до 154985 гривен (Львов).

Средняя стоимость квадратного метра жилья и средняя потенциальная прибыль собственников недвижимости в крупных городах Украины с начала 2014 года, по данным компании SV Development

Город

Средняя стоимость квадратного метра вторичного жилья на 1.01.2014 г., грн

Средняя стоимость квадратного метра вторичного жилья на 13.03.2014 г., грн

Изменение средней стоимости с начала 2014 года, грн.

Доход инвестора от недвижимости площадью 100  кв. м. за 2,5 месяца, грн.

Доход инвестора от недвижимости  за 2,5 месяца, %

Киев

15721,27

17548,48

1827,21

182721

11,62

Одесса

12537,32

14031,36

1494,04

149404

11,92

Львов

12082,47

13632,32

1549,85

154985

12,83

Днепропетровск

9973,62

11238,08

1264,46

126446

12,6

Донецк

9824,76

11071,04

1246,28

124628

12,69

Харьков

9080,46

10226,56

1146,10

114610

12,62

Кроме того, неизменным источником дохода для инвесторов в недвижимость остается сдача квартиры в аренду. Средняя стоимость аренды в Киеве с начала 2014 года повысилась на 536-875 гривен или 13,12-13,22% от изначального уровня до 4621-7508 гривен в месяц, в зависимости от площади. Наибольшее удорожание произошло по 3-комнатным квартирам – на 875 гривен или 13,22%, до 7508 гривен в месяц.

Таким образом, инвестор, имеющий на начало января-2014 года 3-х комнатную квартиру в Киеве площадью 100 квадратных метров, заработал за два с половиной месяца в среднем 182721 гривны на подорожании жилья и 18770 гривен на сдаче его в аренду. Такая прибыль эквивалентна доходности в 15,43% (с учетом стартового размера инвестиции в 1,5 миллиона гривен), что в полтора раза больше, нежели за весь 2013 год.

Подводим итоги

В целом доходность рисковых инвестиций впервые за долгое время превысила доходность традиционных финансовых инструментов. Так, срочный гривневый депозит, который был лидером прибыльности как по результатам 2012, так и 2013 годов, в этот раз оказался в конце рейтинга.  

По данным компании Простобанк Консалтинг средний процентный доход по вкладам сроком три месяца от 50-ти банков-лидеров по активам равен 18% годовых или 4,5% за три месяца, тогда как рисковые вложение за минувшие два с половиной месяца могли принести от 5,29 до 37% от первоначальных капиталовложений.

Мнение экспертов

Сергей Костецкий, специалист по маркетингу «SV Development»

Согласно статистике компании «SV Development», за период  февраля 2014 года, в  Киеве было совершено 412 сделок купли/продажи квартир на вторичном рынке и 694 - в недостроенных домах. За аналогичный период в 2013 году мы имели следующие цифры: 877 и 534 сделок соответственно. То есть, число заключенных договоров по вторичке снизилось на 53% а по первичке – наоборот, выросло на 18,7% от изначального уровня. Падение спроса на вторичку объясняется несколькими факторами:

  • сделки теперь совершаются посредством банков, так как НБУ ограничил наличные расчеты. Такая процедура не совсем привычна для украинцев. Многие из них, кто имеет источник неофициального дохода, боятся проводить эту операцию  официально;
  • согласно законодательству, недвижимость, выставленную на продажу, должен оценить эксперт. Что автоматически увеличивает расходы.

В то же время украинцы стали больше доверять застройщикам, что и отразилось на увеличении доли первички. Мы прогнозируем дальнейший рост числа сделок на первичном рынке.  

Максимальное количество сделок в феврале-2014 года (63%) приходится на квартиры до 100 тысяч долларов, 25% в ценовой категории от 100 до 200 тысяч долларов и 12% - в категории свыше 200 тысяч долларов.

Как, при условии стабилизации политической и экономической обстановки в Украине, будут меняться ставки по кредитам на покупку жилья в этом году - прогноз нашего аналитика:





Быстрый поиск


Горячие предложения

Кредиты на карту

более 30 онлайн-сервисов!

Ставка - от 0.01%

Срок - до 180 дней

Сумма - до 20 000 грн.

Документы - паспорт и код

кредиты на карту

первый кредит до 5000 грн. под 0%

Сумма: до 10 000 грн.

Cрок: до 30 дней

Возраст: от 18 до 65 лет

Документы: карта, паспорт и ИНН