Физическое лицо при заключении договора предоставляет банку свой паспорт, а физическое лицо-резидент кроме паспорта дополнительно предоставляет справку о присвоении идентификационного номера налогоплательщика. Если клиент уполномочивает другое лицо пользоваться сейфом, то в таком случае он должен оформить от своего имени нотариальную доверенность, копия которой хранится в учреждении банка вместе с договором.

При этом в доверенности отмечаются конкретные действия, которые может осуществлять уполномоченное лицо. Лицо, которому выдана доверенность, при первом посещении предоставляет договор имущественного найма, доверенность, свой паспорт и идентификационный номер. Для открытия сейфа он должен иметь ключ, который ему передал доверитель.

Доступ к депозитарной ячейке имеет только арендатор или его доверенное лицо. Для посещения индивидуального сейфа клиент предъявляет сотруднику банка паспорт. Только после проверки документов клиент допускается в хранилище с индивидуальными сейфами. При посещении депозитарной ячейки доверенным лицом, сотруднику банка кроме паспорта предъявляется нотариально заверенная доверенность. После проверки документов доверенное лицо допускается в хранилище с индивидуальными сейфами.

Идентификация клиента осуществляется путем предъявления клиентом оригинала паспорта, оригинала экземпляра договора. Ответственный сотрудник банка сверяет номер индивидуального сейфа, указанного на ключе/жетоне клиента, с номером, который указан в банковском экземпляре договора. Делается запись про посещение клиентом хранилища в карточке учета посещений.

При обращении доверенного лица в банк для получения доступа к индивидуальному сейфу доверителя, оно должно предъявить:

• оригинал паспорта;
• оригинал доверенности;
• оригинал договора;
• жетон и ключ от сейфа.

Доверенность доверенному лицу можно оформить в помещении банка в присутствии уполномоченного сотрудника банка и доверителя.

Идентификация клиента происходит следующим образом. Для возможности посещения своей депозитарной ячейки, клиент предъявляет документ, удостоверяющий личность – паспорт, заполняет листок посещений, в котором указывает свои реквизиты - ФИО, номер сейфа, слово-пароль и ставит подпись.

Даже если представить ситуацию, что у клиента украдены документы и ключ от депозитарной ячейки, внешность злоумышленника имеет схожесть с клиентом, он не сможет попасть в депозитарную комнату, так как не знает слово-пароль.

Оригинал доверенности на право распоряжаться депозитарной ячейкой хранится у ответственного сотрудника банка. При посещении банка доверенным лицом необходимо предъявить паспорт и заполнить лист посещения с обязательным указанием слова-пароля.

Во время посещения банка клиент должен подтвердить свое право на пользование индивидуальным сейфом путем предъявления уполномоченному работнику банка своего паспорта. В случае наличия нотариально удостоверенной доверенности идентифицируется доверенное лицо в аналогичном порядке.

Во время посещения банка доверенное лицо должно подтвердить свое право на пользование индивидуальным сейфом путем предъявления уполномоченному работнику банка своего паспорта.

Ответственный работник обязан:

• идентифицировать личность клиента и проверить действительность паспорта;
• проверить срок действия договора и уплату стоимости услуг за пользование индивидуальным сейфом;
• сверить номер индивидуального сейфа и номер ключа с номерами, отмеченными в договоре;
• сделать запись в карточке регистрации договоров о хранении клиентами ценностей и документов в индивидуальных сейфах и внести запись о днях пользования клиентом сейфом.

Согласно условий договора о предоставлении в аренду индивидуального банковского сейфа, клиент имеет право предоставлять другому физическому лицу (доверенному лицу) право пользования сейфом. Для этого клиенту нет необходимости оформлять доверенность - достаточно вписать в договор реквизиты доверенного лица (ФИО, паспортные данные, ИНН).

Во время посещения банка доверенным лицом, он подтверждает своё право на пользование индивидуальным банковским сейфом (ячейкой) путём предъявления ответственному сотруднику банка паспорта, оригинала договора, ключа к ячейке.

При этом ответственный сотрудник банка:

• идентифицирует личность доверенного лица;
• проверяет срок действия договора и наличие оплаты стоимости услуг за пользование индивидуальным банковским сейфом (ячейкой);
• сверяет номер индивидуального банковского сейфа (ячейки) и номер ключа с номерами, указанными в договоре;
• делает запись в карточке регистрации договоров на предоставление в аренду сейфа (ячейки) о посещении доверенным лицом хранилища индивидуальных сейфов (ячеек).