Подбор кредитов:
Дорожает только недвижимость: обзор инвестиций для рисковых инвесторов на 12 июля 2013 года 12.07.2013
В первом полугодии 2013 года большинство рисковых инвестиций оказались катастрофически убыточными. Драгоценные металлы потеряли 20-30% от своей стоимости на начало года, а экзотические валюты подешевели на 4-20%. И лишь прибыль от подорожания и сдачи в аренду жилья «перещеголяла» среднюю доходность долларовых вкладов. Результативность альтернативных способов получения пассивного дохода за прошедшие полгодаизучал и анализировал Prostobank.ua
Слитки и монеты
Результаты первого полугодия 2013 года для инвесторов, которые выбрали драгоценные металлы, неутешительны. Золото и серебро шесть месяцев подряд соревновались в том, кто подешевеет сильнее.
По исследованию компании «Простобанк Консалтинг», за прошедшие полгода стоимость золота в слитках и монетах снизилась почти на четверть. Так, грамм золота в слитке весом в одну тройскую унцию по среднерыночному курсу продажи подешевел с начала 2013 года на 91 гривну – до 362 гривен. А по среднему курсу покупки снижение было еще значительнее – на 105 гривен, до 319 гривен. При этом разница между средними курсами продажи и покупки золота выросла с 28 до 42 гривен.
Таким образом, инвестор, купивший в первых числах января-2013 золотой слиток весом в одну унцию за 14081 гривну, сможет его продать в начале июля-2013 всего за 9930 гривен. Убытки от такой инвестиции по среднерыночным курсам покупки и продажи составят 4150 гривен или 30% от суммы вложения.
Что касается серебряных слитков, то цены на «лунный металл» за минувшие полгода демонстрировали аналогичные тенденции. Средняя цена, по которой банки продают унциевые серебряные слитки, уменьшилась на 3,26 гривен за грамм, до 10,99 гривен за грамм. Цена же обратного откупа банками слитков весом в одну унцию упала не так значительно – на 2,41 гривен за каждый грамм металла, до 5,71 гривен за грамм. Таким образом, спрэд по серебряным слиткам уменьшился на 14%.
Однако убыток инвестора, решившего инвестировать в серебро, по итогам первых шести месяцев 2013 года, напротив, – будет вдвое больше, чем при вложениях в золото. Так, купив серебряный слиток весом в одну унцию в январе-2013 за 443 гривны, в июле-2013 инвестор сможет его реализовать всего за 177 гривен. А убыток составит 266 гривен или 60% от инвестиций.
Экзотические валюты
Иностранные валюты решили не отставать от драгоценных металлов и тоже дружно «ударили по карманам» выбравших их инвесторов. При этом за первые шесть месяцев 2013 года дешевели как европейские валюты, так и азиатские – разница была лишь в величине снижения курса. Наименьшие потери понесли инвесторы, избравшие объектом вложений средств швейцарский франк и китайский юань. С учетом разницы между курсами покупки и продажи валют их убытки по состоянию на начало июля-2013 составят всего порядка 4%.
Главным же антигероем первого полугодия текущего года на валютном рынке стала японская йена. Инвестор, который решил в начале 2013 года вложить 50 000 гривен в валюту страны восходящего солнца, в июле-2013 при обратном обмене на гривну получит всего 40 618 гривен. А его потери составят 18,8% от суммы инвестиций или 9 318 гривен.
Прибыль/убыток инвестора, вложившего 50 000 гривен в иностранные валюты, за первое полугодие 2013 года
Название валюты | Средний розничный курс продажи | Сумма в валюте (эквивалент 50 тыс. грн. по курсу продажи на 01.01.2013 г.) | Эквивалент в гривне по курсу покупки на 01.07.2013 г. | Прибыль/убыток за 6 месяцев 2013 года | ||
---|---|---|---|---|---|---|
на 02.01.2013 | на 02.07.2013 | грн. | % | |||
Российский рубль | 0,2636 | 0,2424 | 189681,34 | 45978,76 | -4021,24 | -8,04% |
Фунт стерлингов | 13,1791 | 12,3374 | 3793,89 | 46806,69 | -3193,31 | -6,39% |
Швейцарский франк | 8,8591 | 8,5392 | 5643,91 | 48194,51 | -1805,49 | -3,61% |
Китайский юань | 1,32 | 1,269 | 37878,79 | 48068,18 | -1931,82 | -3,86% |
Японская йена | 0,0954 | 0,0775 | 524109,01 | 40618,45 | -9381,55 | -18,76% |
Недвижимость
Единственной надеждой для рисковых инвесторов в первом полугодии-2013 стала недвижимость. По данным компании SV Development, за прошедшие полгода среднерыночная стоимость квадратного метра жилья на вторичном рынке выросла на 2%-3%. Однако если в процентном соотношении лидерство за Днепропетровском, где подорожание за полгода составило 2,91%, то в гривнах – за столицей, где один квадратный метр недвижимости принес владельцу в среднем 376 гривен.
Соответственно, прибыль инвестора в 100-метровую квартиру в Киеве за полгода составила 37 600 гривен. С небольшим отставанием идет Львов, где такая же квартира принесла своему владельцу 31 200 гривен. На три тысячи меньше составила прибыль инвестора в Днепропетровске и на 5-6 тысяч меньше в Донецке и Одессе. А самым «слабым звеном» по итогам первых шести месяцев 2013 года оказался Харьков, где инвестору пришлось довольствоваться в среднем 20-ю тысячами гривен прибыли.
Средняя стоимость квадратного метра жилья и средняя потенциальная прибыль собственников недвижимости в крупных городах Украины за первое полугодие 2013 года, по данным компании SV Development
Город | Средняя стоимость кв. м. вторичного жилья на 01.01.2013 г., грн | Средняя стоимость кв. м. вторичного жилья на 01.07.2013 г., грн | Изменение средней стоимости за 6 месяцев 2013 года, грн. | Доход инвестора от недвижимости площадью 100 кв. м. за 6 месяцев, грн. | Доход инвестора от недвижимости площадью 100 кв. м. за 6 месяцев, % |
---|---|---|---|---|---|
Киев | 15288 | 15664 | 376 | 37600 | 2,46% |
Одесса | 12136 | 12384 | 248 | 24800 | 2,04% |
Львов | 11720 | 12032 | 312 | 31200 | 2,66% |
Днепропетровск | 9632 | 9912 | 280 | 28000 | 2,91% |
Донецк | 9504 | 9760 | 256 | 25600 | 2,69% |
Харьков | 8784 | 8984 | 200 | 20000 | 2,28% |
Помимо стоимости недвижимости, за прошедшие полгода увеличилась и стоимость аренды жилья. По данным компании SV Development, в столице ее рост составил 2,5-4%. Так, среднерыночная стоимость аренды однокомнатной квартиры поднялась на 96 гривен – до 4048 грн/мес, двухкомнатной – на 144 гривны – до 5488 грн/мес, а «трешки» подорожали в среднем на 160 гривен – до 6560 грн/мес.
В итоге, владелец среднерыночной трехкомнатной квартиры в Киеве площадью 100 квадратных метров за первые шесть месяцев 2013 года получил 37 600 гривен дохода за счет подорожания жилья и 39 630 гривен за счет сдачи в аренду. Сумарная прибыль составила 76 960 гривен, что эквивалентно доходности в 10,06% годовых. А это, например, на 3 процентных пункта выше среднерыночных ставок по депозитам в долларах сроком на один год, но на 7 процентных пунктов меньше средней доходности по вкладам на год в гривне.
Финансовая пирамида МММ
Для тех же инвесторов, кто вопреки здравому смыслу готов рискнуть всем ради получения сверхприбыли, продолжают функционировать финансовые пирамиды МММ, точнее, то, что от них осталось. На своем официальном сайте Сергей Мавроди по-прежнему предлагает вкладчикам в пирамиду от 30% до 100% прибыли в месяц. Впрочем, нужно учесть, что предыдущие финансовые пирамиды МММ закончили свое существование весьма плачевно. Так, деятельность МММ-2012 была приостановлена осенью 2012 года, а в декабре прошлого года были аннулированы все заявки по выплатам и вкладчикам запретили забирать проценты. А предпоследняя финансовая пирамида – МММ-2013 просуществовала всего несколько месяцев – с января-2013 по апрель-2013. В июле-2103 функционирует так называемая «Экспериментальная система» - продолжательница традиций предыдущих МММ, которой управляет лично Сергей Мавроди. Кроме того, начали работать и другие финансовые пирамиды под брендом МММ. Сергей Мавроди отказался от централизованого управления и теперь любой желающий может запустить свою пирамиду и использовать сайт Мавроди, заплатив за рекламу. Естественно, что ответственности за деятельность этих структур Мавроди на себя не берет. Условия по депозитам МММ у них аналогичные - от 30% прибыли в месяц за депозит на 30 дней до 100% доходности в месяц за депозит сроком на год.
- Текущие курсы доллара, евро и российского рубля в банках Киева (ежедневно обновляемые) смотрите в справочнике «Курсы валют» .
- Курсы банковских металлов в слитках ищите в справочнике «Банковские металлы».
Обновлено: 12.07.2013
Автор: Николай Немкович