Иллюстрация http://www.sxc.hu/

Чего обычно от услуги хотят клиенты, когда приносят свои миллионы? С какими суммами работают? Какие тарифы? Какие инвестиционные стратегии выбирают? Узнавал Prostobank.ua.

Запросы украинского клиента несколько отличаются от запросов европейского клиента. Для европейского клиента определяющим является требование сохранить капитал и обеспечить его преемственность, тогда как главная задача, которую ставит клиент в Украине, –  получение максимальной доходности от своих активов. При этом стоит отметить, что доходность инвестиций в Украине гораздо выше аналогичных инвестиций в Европе, но при этом имеет повышенную степень риска. В связи с этим, операторы доверительного управления (КУА, инвестиционные компании, банки, трастовые фонды и др.) предлагают своим клиентам сбалансированные решения, учитывающие ожидаемую доходность и индивидуальные риск-аппетиты клиента.

Диапазон сумм, с которыми  работают различные операторы рынка, очень широк – от тысячи гривен до нескольких миллионов, в зависимости от финансового инструмента и управляющей компании. На данный момент самым популярным инструментом инвестирования являются ПИФы (паевые инвестиционные фонды), в структуре которых находятся банковские депозиты, акции, облигации, корпоративные облигации и другие финансовые инструменты. Последнее время набирает популярности услуга доверительного управления индивидуальными портфелями ценных бумаг (Brokerage), в рамках которого клиент дает распоряжение портфельному управляющему сформировать портфель акций смешанного или отраслевого характера. Тарифы для клиентов на данные услуги не сильно отличаются у различных операторов доверительного управления. Как правило, при выборе компании или банка клиент руководствуется популярностью того или иного оператора и доходностью управляемых активов. Для клиентов Private Banking нашего банка предлагаются индивидуальные финансовые решения по управлению активами, которые включают услугу доверительного управления, основанную на консервативной стратегии. Размер инвестиционного взноса составляет от 1 млн. грн. на срок не менее одного года.

Выбор инвестиционной стратегии индивидуален, он зависит, прежде всего, от ожидаемой клиентом доходности и его готовности идти на риск. На данный момент в Украине предлагаются три основные стратегии инвестирования: консервативная, сбалансированная и агрессивная. При этом следует отметить, что выбранная клиентом стратегия может иметь индивидуальные особенности. Большинство стратегий, которые запрашиваются клиентами, – консервативные, с минимальным риск-фактором. Меньшее количество клиентов выбирают сбалансированную стратегию, и совсем малый процент соглашаются на агрессивную.