Порог финмониторинга поднимут до 300 тыс.грн – чем это чревато для клиентов?

Национальный банк планирует увеличить порог по подпадающим под обязательный финансовый мониторинг операциям со 150 тыс. грн до 300 тыс. грн. Каковы последствия для клиентов банков? – узнавал у банкиров Prostobank.ua

Владимир Гавлицкий, директор департамента комплаенс Банка Пивденный

Кроме Национального банка Украины, который предлагает увеличить порог по операциям, подпадающим под обязательный финмониторинг, до 300 тыс. грн. существует законопроект  на другую тему (криптовалюты), разработанный (поданный) народным депутатом Рыбалко (Председатель Комитета ВР по финансам и банковской деятельности) но, который предполагает внесение изменений в Закон Украины «О предотвращении легализации…» и увеличение порога до 500 тыс. грн. Ни в одном, ни в другом случае это не повлечет за собой никаких последствий для клиентов банков, так как помещение операций в реестр и сообщение о них Госфинмониторингу – это взаимодействие между субъектом первичного финансового мониторинга (банком) и Госфинмониторингом. Банки отправляют информацию о тысячах операций, подпадающих под формальные признаки, но в своем подавляющем большинстве не несущих рисков легализации средств, а Госфинмониторинг вынужден ее обрабатывать.  Увеличение порога должно привести к снижению нагрузки на Госфинмониторинг и сосредоточению высвободившихся ресурсов на операциях и сообщениях, которые реально несут риски легализации.

Опубликовано на сайте: 23.10.2017

Источник: http://www.prostobank.ua/



Подпишитесь на рассылку сайта, это бесплатно!
Всего подписчиков - 13698