Банк отказывает физическому лицу в осуществлении перевода в случае неподачи необходимых для его осуществления документов, определенных нормативными документами НБУ. Также при наличии в банке подтвержденной информации о том, что любой из представленных документов является недействительным, банк отказывает лицу в совершении сделки.

Кроме того Национальным банком Украины  определены определенные нормы осуществления банками переводов по поручению физических лиц - резидентов и нерезидентов за пределы Украины и в пределах Украины. Так, например, в соответствии с требованиями НБУ физические лица-резиденты могут осуществлять за пределы Украины переводы иностранной валюты:

1. в сумме, которая в эквиваленте не превышает 15 000 гривен в один операционный день, - с текущего счета в иностранной валюте или без его открытия (по желанию клиента) без подтверждающих документов;
2. в сумме, которая в эквиваленте превышает 15 000 гривен в один операционный день, - исключительно с текущего счета в иностранной валюте на основании подтверждающих документов.

Аналогичные ограничения есть и относительно переводов из карточек украинских банков.

Отделение банка может отказать в осуществлении международного денежного перевода в таких случаях:

• клиент хочет перевести средства, которые не в состоянии пропустить система переводов в один операционный день в пользу одного получателя (зависит от особенностей каждой системы переводов). Основная причина введения таких лимитов – противодействие отмыванию денежных средств;
• отправитель не может предоставить затребованные документы для осуществления переводов (паспорт или документ, который его заменяет, а также идентификационный код, если сумма превышает 15 000 гривен в эквиваленте).

Очень многие банки, в том числе и наш банк, предпочитают ограничивать возможность денежных переводов клиентов напрямую с карточного счета и вообще использования этого счета без карты. Это связано чаще с техническими вопросами, использования счета без использования пластика. Чаще банки предлагают клиентам открыть дополнительный текущий счет, сделать внутренний платеж на этот текущий счет (обычно это бесплатно) и осуществлять международный перевод уже с этого текущего счета.

Банк может отказать в некоторых случаях, если, например, у клиента отсутствуют документы, удостоверяющие его личность, отсутствуют документы, которые подтверждают наличие оснований для осуществления переводов, или же если клиент-нерезидент и у него нет подтверждающих документов происхождения денежных средств.