Читайте также

• 
  Денежные переводы › Какие новинки в сфере денежных переводов принесет 2012 год?
• 
  Денежные переводы › Как отразится на рынке денежных переводов возможное принятие Положения о надзоре НБУ за платежными системами?
• 
  Денежные переводы › Колкости перевода: как перечислить деньги и при этом не попасть впросак
• 
  Денежные переводы › Денежные переводы из Украины за рубеж: огласите весь список

Физическое лицо может перевести из-за границы только сумму в пределах законодательных ограничений страны отправителя. В свою очередь украинское законодательство позволяет получить на счет любую сумму без ограничений.

Что же касается переводов без открытия счета (в том числе срочных денежных переводов), то без открытия счета в один операционный день физ. лицо может получить сумму, которая не превышает в эквиваленте 50 000 гривен. Если же сумма превышает данный эквивалент, то банк такой перевод зачисляет на текущий счет получателя в валюте перевода.

Ограничений по сумме нет, но если сумма перевода в один день превышает 50 000 гривен в эквиваленте, то вся сумма перевода зачисляется на счет, и выплата осуществляется с текущего счета.

Большие суммы переводов однократно можно перевести родственникам (нужны подтверждающие документы о родственных отношениях) или же переводы на основании подтверждающих документов – это договора (контракты), счета-фактуры и др.

Максимальная сумма, которую физическое лицо может перечислить из-за границы в Украину из каждой страны может быть разной. В первую очередь это зависит от законодательства страны отправителя средств. К примеру, из России резидент без открытия счета может отправить в день средства, которые в сумме не превышают эквивалент 5 000 долларов США.

Кроме того, большинство систем перевода средств имеют свои ограничения относительно сумм, которые можно отправить в один операционный день. Так, например, системы денежных переводов Migom и Contact имеют ограничения на максимальную сумму одного перевода 10 000 долларов США.

Следует также отметить, что украинское законодательство имеет свои ограничения относительно сумм выплаты средств. Иностранная валюта, переведенная из-за границы в пользу физического лица, может быть выплачена получателю без открытия счета в сумме, не превышающей в эквиваленте 50 000 гривен. Если сумма перевода превышает в эквиваленте 50 000 гривен, то банк такой перевод зачисляет на текущий счет в иностранной валюте получателя.

Поэтому, когда возникает необходимость перевести большие суммы средств, оптимальным вариантом является SWIFT-переводы со счета на счет.

Порядок осуществления денежных переводов и ограничения по максимальной сумме переводов регламентируется законодательством страны, из которой осуществляется отправка переводов. Кроме того, в целях уменьшения риска осуществления мошеннических операций с использованием платежных систем, предотвращения и противодействия легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, ограничения на максимальный сумму транзакций могут накладывать как сама платежная система, так и отдельные ее участники.

Например: максимальная сумма одного денежного перевода, установленная платежной системой MoneyGram для Украины, не может превышать 10 000 евро.

В Украине максимальная сумма перевода, которая может быть выплачена получателю, определяется Правилами осуществления за пределы Украины и в Украине переводов физических лиц по текущим валютным неторговым операциям, утвержденным постановлением Правления НБУ 29.12.2007 г.

В соответствии с лимитами НБУ иностранная валюта, перечисленная из-за границы в пользу физического лица – резидента и нерезидента, может быть выплачена получателю без открытия счета в суме, не превышающей в эквиваленте 50 000 гривен в один операционный день. Если же сумма перевода (или нескольких переводов) превышает в эквиваленте 50 000 гривен в один операционный день, то такой перевод зачисляется на счет получателя и выплачивается ему с этого счета.

При переводе больших сумм, клиенту обязательно необходимо поинтересоваться об ограничениях, которые устанавливаются платежной системой, банком или центральным регулирующим органом для той или иной страны.

На сегодняшний день согласно законодательной базы НБУ , а именно - Постановления Правления Национального банка Украины от 29.12.2007 года № 496 «Про затвердження Правил здійснення за межі України та в Україні переказів фізичних осіб за поточними валютними неторговельними операціями та їх виплати в Україні та внесення змін до деяких нормативно-правових актів» физические лица, резиденты могут осуществлять перевод за пределы Украины переводы в иностранной валюте:

а) в сумме, которая в эквиваленте не превышает 15000 гривен в один операционный (рабочий) день, – с текущего счета в иностранной валюте или без его открытия (по желанию клиента) без подтверждающих документов;

б) в сумме, которая в эквиваленте превышает 15000 гривен в один операционный день, – исключительно с текущего счета в иностранной валюте на основании подтверждающих документов.

Зачисления на текущие счета физических лиц — резидентов и нерезидентов переводов из-за рубежа и дальнейшая их выплата с этих счетов осуществляется без ограничений по суммам.

Иностранная валюта, переведенная из-за рубежа для выплаты наличными без открытия счета, может быть выплачена в один операционный (рабочий) день в сумме, которая в эквиваленте не превышает 50000 гривен. В случае если эквивалент суммы превышает 50000 гривен, вся сумма зачисляется на текущий счет получателя.

При переводе средств из-за рубежа в Украину ограничения вводятся банком-отправителем и законодательной базой страны отправляющей перевод.

Полезно почитать:

• На нашем сайте вы можете посмотреть актуальные рейтинги и тарифы по денежным переводам.
• Что необходимо предпринять для собственной защиты от мошенников при осуществлении денежного перевода через систему Western Union?
• Аккредитив для физических лиц: тонкости использования
• Как выгодней перевести деньги в Украину