Список документов, которые банк требует для отправки/получения денежных переводов, регулируется нормами законодательства (валютное регулирование, регулирование денежных переводов, а также законодательство по идентификации клиентов и противодействию легализации доходов, приобретенных незаконным путем), и зависит от суммы и валюты перевода, резидентности клиента, а также от назначения платежа (цели перевода). Паспорт и код необходимы всегда. Ниже приведена сводная таблица, которая описывает основные действующие на данный момент законодательные ограничения на осуществление денежных переводов банковскими системами в иностранной валюте.

*На сегодняшний день при осуществлении денежного перевода на сумму, превышающую 15 000,00 грн в день и её эквивалент в иностранной валюте, необходимо предоставлять подтверждающие документы (см. Дополнение 1 и Дополнение 2). При отсутствии подобного рода документов, банк откажет Вам в осуществлении такого перевода.

Дополнение 1 - Инструкция НБУ  №496

1.3. Фізична особа для здійснення переказу має подати до банку такі документи:

• платіжне доручення або заяву на переказ готівки, або документ відповідної платіжної системи на відправлення переказу;
• паспорт або документ, що його замінює;
• документи, що підтверджують наявність підстав для здійснення переказу за межі України (далі - підтвердні документи).

Підтвердними документами для фізичних осіб - резидентів є договори (контракти), рахунки-фактури, листи-розрахунки чи листи-повідомлення юридичних осіб-нерезидентів, повноважних органів іноземних країн, листи адвокатів чи нотаріусів іноземних країн, позовні заяви, запрошення (виклики), документи про родинні стосунки та інші підтвердні документи, що використовуються в міжнародній практиці. Підтвердні документи (крім документів про родинні стосунки) повинні містити такі реквізити: повну назву і місцезнаходження отримувача, назву банку та реквізити рахунку, на який здійснюється переказ, назву валюти, суму до сплати, призначення платежу.

Для фізичних осіб - нерезидентів підтвердними документами є документи, що підтверджують джерела походження готівки.

Не допускається подання підтвердних документів, роздрукованих з мережі Інтернет.

Офіційні документи, які були видані на території іноземної держави, мають бути легалізовані в установленому порядку, якщо міжнародними договорами, у яких бере участь Україна, не передбачено інше.

Дополнение 2. Приблизний перелік документів, які підтверджують джерела походження готівки фізичних осіб-нерезидентів (збір із законодавчих документів)

Для фізичних осіб-нерезидентів - підтвердними документами є документи, що підтверджують джерела походження готівки. Підтвердженням джерел походження коштів для фізичних осіб - нерезидентів є документи, які використовуються банками під час зарахування готівкових коштів на поточні рахунки фізичних осіб - нерезидентів. При цьому слід зазначити, що ощадний (депозитний) сертифікат, документ банку про видачу фізичній особі - нерезиденту готівкової національної валюти за переказом у межах України без відкриття поточного рахунку та документи, що свідчать про здійснення валютно - обмінної операції на території України, не можуть бути підтвердженням джерела походження коштів. Підтвердними документами для фізичних осіб-нерезидентів є:

• митна декларація (Банк може здійснювати перекази на підставі митної декларації протягом року з часу її оформлення);
• оригіналу договору про продаж майна (за винятком майна, у тому числі цінних паперів, яке має статус інвестиції нерезидента в Україну);
• документа про одержання успадкованих коштів;
• довідки-підтвердження ВАТ "Державний ощадний банк України" про наявність за станом на 2 січня 1992 року заощаджень в установах Ощадного банку СРСР та державного страхування СРСР, що діяли на території України, із зазначенням сум компенсації;
• виписки (довідки) уповноваженого банку про надходження на рахунок фізичної особи - нерезидента коштів у гривнях, одержаних від юридичної особи - резидента як оплата праці, авторські гонорари, матеріальна допомога, премії, призи, відшкодування шкоди, заподіяної працівникам унаслідок каліцтва, відшкодування за страховими випадками та за рішенням судів, інших органів (посадових осіб);
• виписки (довідки) уповноваженого банку про зарахування надлишково сплачених обов'язкових платежів;
• виписки (довідки) уповноваженого банку про продаж на міжбанківському валютному ринку України іноземної валюти з власного поточного рахунку в іноземній валюті;
• виписки (довідки) уповноваженого банку про отримання готівкових коштів в Україні відповідно до законодавства України (у разі отримання переказів із-за кордону, увезення платіжних карток і чеків емітентів-нерезидентів та інших платіжних документів);
• документ банку про зняття іноземної валюти з власного поточного (вкладного) рахунку або картрахунку в банку України (заява на видачу готівки, чек банкомата);
• документ банку про одержання готівкової іноземної валюти за чеком або переказом (заява на видачу, документ на одержання переказу);
• довідки про одержання заробітної плати, премії, призу, авторського гонорару, спадщини тощо.
• документ банку про видачу готівкової іноземної валюти за чеком документ банку про видачу готівкової іноземної валюти за переказом із-за кордону, що надійшов без зарахування на поточний рахунок;
• документ банку про одержання готівки із застосуванням платіжних карток, емітованих в Україні і за кордоном;
• інші підтвердні документи, що можуть бути використані Банком під час зарахування готівкових кошті на поточні рахунки фізичних осіб-нерезидентів відповідно до режимів використання таких рахунків.

Слід зазначити що:

• готівкова валюта, яка ввезена в Україну і зареєстрована митними органами під час в’їзду в Україну. Під час зарахування на рахунок увезених в Україну коштів у митній декларації робиться відмітка уповноваженого банку України;
• валюта за платіжними документами, увезена в Україну власником рахунку і зареєстрована митними органами під час в’їзду в Україну (у митній декларації робиться відмітка уповноваженого банку України про зарахування іноземної валюти на рахунок, а копія митної декларації залишається в уповноваженому банку);
• готівкова валюта, що була раніше знята власником рахунку і не використана. Такі кошти можуть бути зараховані на цей рахунок у сумі, яка не перевищує раніше зняту, і тільки до закінчення дії відкритої візи, а в разі безвізового в’їзду в Україну – до закінчення терміну законного перебування в Україні;