Какие максимальные суммы денежных переводов допускает украинское законодательство и как передать деньги наиболее дешевым способом.

Об этом и о других особенностях денежных переводов по-украински для компании «Простобанк Консалтинг » рассказала Елена Пислякова, начальник управления сбережений и текущих счетов ОАО «МТБ».

Назовите основные способы, с помощью которых можно просто и быстро перевести деньги?

На сегодняшний момент перевод денежных средств осуществляется множеством различных способов: можно обратиться в банк, можно воспользоваться услугами почты, переслать деньги по интернету. Выбор способа зависит от места назначения, суммы и срока, в течение которого необходимо переслать средства.

Один из наиболее популярных способов – банковский перевод. С его помощью можно перечислить деньги за несколько дней в любой банк мира. Существуют также специализированные системы переводов – как правило, их агентами также выступают банки. Сроки переводов в таких системах различны: от нескольких минут до суток.

При перечислении средств используется определенное программное оборудование, не так ли? Возможно ли взломать эту систему?

Денежные средства транспортируются из одного пункта в другой по современным защищенным каналам передачи данных. При этом ни отправителю, ни получателю не нужно открывать счет в банке. Правилами перевода обозначено, что получатель перевода должен предъявить паспорт (либо иной документ, удостоверяющий личность) и назвать контрольный номер перевода.

Если же скорость перевода некритична и получатель может подождать несколько дней, то можно воспользоваться обычным банковским переводом без открытия счета, его стоимость ниже, чем стоимость перевода через систему срочных переводов. В этом и состоит отличие обычного банковского перевода без открытия счета от перевода через систему международных срочных переводов: в скорости и стоимости.

Есть ли какие-то ограничения по сумме переводов? Назовите, пожалуйста, максимальную сумму, которую можно перевести за рубеж.

Законодательство в области денежных переводов за рубеж стало менее строгим. Согласно правилам осуществления переводов иностранной валюты по поручению и в пользу физических лиц (постановление Правления Национального банка Украины от 29.12.2007 г. №496, которое вступило в силу 12.02.2008 года), максимальная сумма международного денежного перевода без открытия текущего счета физическому лицу составляет 15 000 гривен в день без подтверждающих документов. Если же вы хотите перевести большую сумму, вам необходимо открыть счет в банке и предоставить документы, подтверждающие наличие оснований для осуществления перевода. Для физлиц-нерезидентов необходимо также предоставить документы, подтверждающие происхождение денег.

Существуют ли ограничения по целевому назначению перечисляемых средств?

Да, существует множество подобных ограничений, так как отправлять деньги за границу разрешается только на определенные цели: образовательные услуги, лечение, членские взносы, оплата за приобретение литературы и другое.

Расскажите о необходимой информации, которую при переводе с помощью системы оставляет человек, отправляющий деньги, о себе и о том человеке, который их получает?

Для отправления перевода достаточно заполнить бланк, предъявить документ, удостоверяющий личность отправителя, внести в кассу сумму перевода. После чего оператор сообщит отправителю уникальный контрольный номер перевода, который необходимо донести до получателя.

Для получения перевода клиент-получатель должен знать фамилию и имя отправителя, контрольный номер и сумму перевода. При получении перевода клиенту необходимо заполнить бланк с указанием номера перевода, предъявить документ, удостоверяющий личность получателя, после чего в кассе можно получить денежные средства. При выплате перевода комиссия с получателя не взимается.

Какие системы денежных переводов сейчас одни из самых распространенных?

Например, в «Морском Транспортном банке» на сегодняшний момент срочные денежные переводы осуществляются при помощи систем «Анелик», «Аллюр», «Private Money», «Money Gram», «Western Union».